ЦБ предложил упростить идентификацию при обмене валюты до 100 тысяч рублей

Банк России предлагает вернуться к упрощенной идентификации при обмене валюты на сумму до 100 тысяч рублей, сообщает газета «Коммерсантъ».

Кроме того, по инициативе регулятора депутаты подготовили поправки в законодательство, которые повышают порог анонимного обмена валюты гражданами с 15 тысяч до 40 тысяч рублей.

С соответствующими поправками в законодательство выступили глава комитета Госдумы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев.

Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии). Сейчас упрощенная идентификация, согласно 115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок (до лета 2015 года она существовала при обмене).

В феврале зампред Банка России Дмитрий Скобелкин говорил, что повышение порога не повлияет на безопасность банковской системы.

Росфинмониторинг в целом поддержал эти предложения, но настаивает на исключении из упрощенной процедуры дистанционных обменных операций. «Мы усовершенствуем некие требования. Если это разумно и не может повлиять на безопасность банковской системы в целом, почему бы не дать больше свободы», — отмечает замдиректора ведомства Павел Ливадный.

Действующий порог, при котором допускалось непроведение идентификации — 15 тысяч рублей — был установлен в конце 2000-х, когда курс рубля был существенно выше.

Полезные ссылки:
Рейтинг банков России 2015
Курсы валют в банках России