Банк России лишил лицензии дагестанскую кредитную организацию

Банк России отозвал лицензию у дагестанской Расчетной небанковской кредитной организации (НКО) МГБ, говорится в сообщении регулятора. Эта крайняя мера воздействия принята в связи с неоднократным нарушением законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. НКО занимала 750 место в банковской системе России.

Нарушения касались порядка идентификации клиентов кредитной организации. При этом правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Руководители и собственники РНКО «МГБ» не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

До момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в финансовом учреждении функционирует временная администрация. Полномочия исполнительных органов приостановлены.

Небанковская кредитная организация имеет право заниматься лишь ограниченным набором банковских операции. В кредитной системе России НКО узко специализированы и не имеют права привлекать вклады физических и юридических лиц. Также им запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Требования к небанковским кредитным организациям ниже, чем к банкам, поскольку у них меньше степень риска по операциям.

Полезные ссылки:
Рейтинг банков России 2015
Курсы валют в банках России