Банкам дали добро на прием валюты без ограничений

Частные лица в Таджикистане отныне могут разместить на своих банковских счетах иностранную валюту в неограниченных суммах без предъявления каких-либо документов о происхождении этих средств.

СООТВЕТСТВУЮЩЕЕ дополнительное распоряжение принято на прошлой неделе Национальным банком Таджикистана и направлено кредитным организациям республики.

«Физические лица (резиденты и нерезиденты) впредь могут разместить на своих банковских счетах наличную иностранную валюту в неограниченной сумме без предъявления документов, подтверждающих источники происхождения этих средств», - говорится в новом распоряжении НБТ.

В нем отмечается, что кредитные организации обязаны принимать наличную валюту от физических лиц в неограниченной сумме, при этом не требуя предъявления каких-либо документов о происхождения этих средств.

В регуляторе подчеркивают, что данное распоряжение принято «в целях создания благоприятных условий для привлечения внутренних инвестиций в экономику республики, ограничения неофициального оборота иностранной валюты и обеспечения дальнейшего развития банковской системы».

Как отмечает экономический обозреватель Алишер Акбаров, появление данного распоряжения можно рассматривать с учетом нескольких факторов.

«На фоне ухудшающейся экономической ситуации в целом идет процесс оттока денег из банковской системы, которая и в лучшие времена не могла похвастаться высокими показателями по депозитам частных лиц в стране. Хотя и были информационные сообщения со стороны НБТ «о растущем доверии со стороны населения к банковской системе». Можно предположить, что таким путем Нацбанк пытается использовать еще один шанс для сохранения финансовых ресурсов в банковской системе, - говорит обозреватель. - С другой стороны, бесконтрольный процесс размещения средств в банковской системе создает возможность использовать ее различным криминальным и даже, возможно, экстремистским и террористическим структурам, чтобы без проблем переводить деньги в Таджикистан и из Таджикистана в третьи страны».

А. Акбаров выражает надежду, что данный вопрос все-таки будет учтен всеми структурами, которые отвечают за безопасность в стране, и проработан в структурах НБТ.

«В целом же данная акция является, по сути, еще одним шагом по амнистии капитала в стране», - добавляет эксперт.

Получить комментарии в самом Нацбанке относительно того, насколько данное решение соответствует законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не удалось.

Стоит напомнить, что в 2009 году указом президента был создан департамент финансового мониторинга при Национальном банке. На данный департамент возложены функции финансовой разведки, то есть осуществление сбора и анализа информации о перемещениях крупных денежных средств и подозрительных банковских операциях и проведение соответствующих мероприятий по противодействию легализации незаконных доходов и финансированию терроризма.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – совершение имущественных сделок или иных операций с доходами, полученными заведомо преступным путем, сокрытие или утаивание подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежность, а равно использование таких доходов для занятия предпринимательской или иной экономической деятельностью либо их использование другим путем.

В течение последнего года в Таджикистане сомони сильно обесценился, и Национальный банк предпринимал меры по сдерживанию курса национальной валюты. Тогда доллар можно было обменять в пунктах обмена валюты за 6 сомони 56 дирамов.

Месяц назад Нацбанк принял решение, согласно которому кредитные организации могут сами устанавливать курс валют, после чего сомони вновь упал. Сегодняшний курс сомони по отношению к доллару составляет 6,7 сомони и выше.

Издание Bloomberg в августе причислило сомони к десяти валютам, которым угрожает обесценение. Как сообщает радио «Озоди», таджикские экономисты также заявляли, что интервенции, которые производились Нацбанком с целью удержания курса сомони, больше похожи на мыльный пузырь, который может лопнуть, что приведет к более ощутительному обесценению.

В Национальном банке заявляют, что курс национальной валюты обесценился в результате негативного влияния на внешнем рынке.

В мае было сменено руководство Национального банка республики. В Нацбанке заявляют, что за последние пять месяцев не произошло значительных изменений курса национальной валюты.

В начале сентября этого года Нацбанк Таджикистана заключил с Народным банком Китая соглашение на сумму около 500 миллионов долларов с целью сдерживания курса сомони.

Полезные ссылки:
Рейтинг банков России 2015
Курсы валют в банках России